Торговля криптовалютами — это не только возможность заработать, но и значительные риски. Один из наиболее важных аспектов заключается в проверке происхождения средств, которые поступают на ваш криптокошелек. Незнание их истории может привести к серьезным последствиям, таким как блокировка аккаунта на бирже. Сегодня мы расскажем о том, как избежать этих проблем, используя сервис КоинКит https://coinkyt.com/.
Что такое «грязные деньги» в криптовалюте?
«Грязные деньги» — это криптовалюта, которая ранее хранилась на кошельках, ассоциированных с преступной деятельностью, например, с мошенничеством или наркоторговлей. Попытка конвертировать валюту на бирже, которая строго следит за соблюдением правил по борьбе с отмыванием денег (AML), может закончиться блокировкой вашего счета. В этом случае вам нужно будет предъявить убедительные свидетельства того, что вы не участвуете в незаконных финансовых операциях.
Зачем проверять транзакции?
Каждое действие с криптовалютой сопровождается уникальным кодом (TxID), позволяющим контролировать его прохождение. Исследование блокчейна позволяет анализировать движение финансов и устанавливать, какие кошельки управляются одним и тем же лицом. Такой анализ способствует идентификации счетов, вовлеченных в нелегальные сделки, и препятствует процессам легализации доходов от преступной деятельности.
Как работает блокчейн-аналитика?
Аналитические платформы исследуют последовательности финансовых операций, идентифицируют держателей кошельков и оценивают их действия. Информация для анализа собирается как из публичных, так и из конфиденциальных источников. В результате исследования формируется показатель риска (Risk Score), который отражает вероятность того, что средства могут быть связаны с подозрительной деятельностью.
Ранее биржи проверяли пользователей по принципу KYC (Know Your Customer), выясняя личность клиента. Однако с ростом объема транзакций стало очевидно, что этого недостаточно. Сегодня применяется принцип KYT (Know Your Transaction), который позволяет проверять сами операции. Биржи направляют запросы на аналитическую платформу, и та предоставляет оценку риска в форме Risk Score.
Как работает КоинКит?
КоинКит — это сервис, который позволяет пользователям самостоятельно проверять уровни риска криптовалютных транзакций и кошельков. Пользователь вводит ID кошелька или транзакции в Telegram-бот КоинКит, и платформа запускает мониторинг информации. В результате пользователь получает Risk Score, который показывает, насколько безопасна данная транзакция.
Использование сервиса КоинКит позволяет минимизировать риски при торговле криптовалютами. Проверяя происхождение средств до их поступления на биржу, вы защищаете себя от возможных проблем и блокировок. В условиях растущего внимания к AML и KYT, такие инструменты становятся незаменимыми для всех, кто работает с криптовалютами.